Πολιτική AML και Επαλήθευση στο Playmojo

Στο Playmojo Casino η διαφάνεια δεν είναι προαιρετική. Λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority και εφαρμόζουμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε ακριβώς τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η δέσμευση του Playmojo κατά του ξεπλύματος

Από την ίδρυσή μας το 2024, λειτουργούμε υπό άδεια της Malta Gaming Authority (MGA), την οποία θεωρούμε εγγύηση σοβαρότητας απέναντι σε κάθε παίκτη μας. Η άδεια αυτή μάς υποχρεώνει να εφαρμόζουμε αυστηρά το ευρωπαϊκό και μαλτέζικο πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι κάθε λογαριασμός στο πλατφόρμα μας επαληθεύεται, κάθε συναλλαγή παρακολουθείται και κάθε ύποπτο μοτίβο συμπεριφοράς αξιολογείται από την ομάδα συμμόρφωσης μας. Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους, δεν επεξεργαζόμαστε συναλλαγές χωρίς επαλήθευση και δεν επιτρέπουμε τη χρήση του λογαριασμού σας από άλλο πρόσωπο.

Οι κανόνες αυτοί υπάρχουν για να προστατεύουν εσάς και τα χρήματά σας. Ένα καζίνο με αυστηρό έλεγχο δεν είναι εμπόδιο, είναι ασπίδα.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση (KYC) γίνεται σε τρεις χρονικές στιγμές. Πρώτον, κατά την εγγραφή σας συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας και τα διασταυρώνουμε με δημόσιες βάσεις δεδομένων. Δεύτερον, πριν από την πρώτη σας ανάληψη ολοκληρώνουμε τον πλήρη έλεγχο ταυτότητας. Τρίτον, όποτε μια συναλλαγή ή μια συμπεριφορά ενεργοποιεί συγκεκριμένα όρια ή αυτόματα όρια κινδύνου, μπορεί να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα.

Τα έγγραφα που ζητάμε εξαρτώνται από τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε, αλλά ο πυρήνας είναι πάντα ο ίδιος.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και των δύο όψεων.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών, στο όνομά σας και με τη διεύθυνση του λογαριασμού σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία των δύο όψεων της κάρτας σας (με καλυμμένο CVV και μεσαία ψηφία) ή screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού σας.
• Σε ορισμένες περιπτώσεις: βεβαίωση τραπέζης ή αποδεικτικά προέλευσης κεφαλαίων, όπως εξηγούμε παρακάτω.

Βήμα προς βήμα η διαδικασία ελέγχου

Από την υποβολή έως την έγκριση

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων. Αν λείπει κάτι, επικοινωνούμε μαζί σας μέσω email στο καταχωρημένο λογαριασμό σας. Δεν σας ζητάμε ποτέ έγγραφα μέσω live chat ή τηλεφώνου.

Η διαδικασία έχει ως εξής:

• Βήμα 1: Ανεβάζετε τα έγγραφά σας στο ασφαλές τμήμα "Επαλήθευση" του προφίλ σας.
• Βήμα 2: Η ομάδα μας ελέγχει τη γνησιότητα, την εγκυρότητα και τη συνοχή των στοιχείων.
• Βήμα 3: Ενημερώνεστε με email για το αποτέλεσμα, θετικό ή αρνητικό με αιτιολόγηση.
• Βήμα 4: Σε θετική εξέλιξη, οι αναλήψεις σας ξεκλειδώνουν άμεσα και χωρίς περαιτέρω καθυστερήσεις.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης (SSL) και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης μπορεί να τα δει, και κάθε πρόσβαση καταγράφεται. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή η ρυθμιστική αρχή.

Προέλευση κεφαλαίων και πότε τη ζητάμε

Η απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds) είναι ξεχωριστό βήμα από την ταυτοποίηση. Δεν τη ζητάμε από όλους, αλλά όταν τη ζητάμε, είναι υποχρεωτική. Ο σκοπός είναι απλός: να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα και όχι από εγκληματική πράξη.

Συνήθως ενεργοποιείται όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα ποσά εντός σύντομου διαστήματος, όταν το επίπεδο στοιχηματισμού σας δεν συνάδει με το δηλωμένο προφίλ σας, ή όταν χρηματοδοτείτε τον λογαριασμό σας από τραπεζικό λογαριασμό ή κάρτα που έχουμε λόγο να εξετάσουμε περαιτέρω. Στο Playmojo αντιμετωπίζουμε κάθε τέτοιο αίτημα με διακριτικότητα και εμπιστευτικότητα.

Ως αποδεικτικά γίνονται δεκτά: αποδείξεις μισθού, φορολογικές ενημερότητες, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου ή περιουσιακών στοιχείων, μερίσματα ή άλλα έγγραφα που δείχνουν καθαρά την πηγή των κεφαλαίων.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη στο Playmojo Casino περνά από αυτόματα συστήματα παρακολούθησης. Τα συστήματα αυτά εντοπίζουν ασυνήθιστα ποσά, γρήγορες εναλλαγές μεθόδων πληρωμής, συναλλαγές από πολλαπλές συσκευές και μοτίβα που υποδηλώνουν προσπάθεια παράκαμψης των ορίων. Όταν κάτι μας προβληματίσει, το εξετάζουμε χειροκίνητα πριν εκταμιεύσουμε χρήματα.

Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, στο μέτρο του εφικτού. Αν καταθέσατε με Visa, το ποσό επιστρέφει στη Visa σας. Οι αναλήψεις κρυπτονομισμάτων εκτελούνται σε Bitcoin, Ethereum ή Tether.

Δεν εφαρμόζουμε κανένα τέλος σε καταθέσεις ή αναλήψεις. Οι ελάχιστες καταθέσεις ξεκινούν από 10 € και η ελάχιστη ανάληψη είναι 20 €.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Εάν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή τα έγγραφα απορριφθούν, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναστολή μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Ο λογαριασμός σας δεν κλείνει αυτόματα και το υπόλοιπό σας δεν χάνεται. Έχετε δικαίωμα να υποβάλετε νέα, σαφή έγγραφα ανά πάσα στιγμή.

Σε σοβαρότερες περιπτώσεις (πλαστά έγγραφα, πολλαπλοί λογαριασμοί στο ίδιο όνομα, χρήση στοιχείων τρίτων, ή απόπειρα παράκαμψης των ορίων) προχωράμε σε προσωρινή αναστολή του λογαριασμού και, όπου απαιτείται, σε αναφορά της υπόθεσης στη ρυθμιστική αρχή. Η απόφαση αυτή σας κοινοποιείται πάντα με γραπτή αιτιολόγηση και έχετε δικαίωμα ένστασης.

Αν ένα έγγραφο απορριφθεί για τεχνικούς λόγους, όπως θολή φωτογραφία ή ληγμένη ταυτότητα, σας ενημερώνουμε αμέσως και σας δίνουμε τη δυνατότητα να το αντικαταστήσετε χωρίς να χάσετε τη θέση σας στην ουρά ελέγχου.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Αυτό δεν είναι δική μας επιλογή, αλλά απαίτηση της Malta Gaming Authority, ώστε να είναι δυνατός ο έλεγχος από τις αρχές σε περίπτωση έρευνας.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλές τρόπο. Αν έχετε απορίες για τα δικαιώματά σας σχετικά με τα δεδομένα σας, μπορείτε να απευθύνεστε 24/7 στο live chat ή στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων. Σε περιπτώσεις που απαιτούνται επιπλέον αποδεικτικά, σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email.

Μπορώ να παίξω πριν ολοκληρωθεί η επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε μετά τη βασική εγγραφή. Ο πλήρης έλεγχος ταυτότητας ολοκληρώνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;

Το ζητάμε όταν οι καταθέσεις ή η δραστηριότητά σας ενεργοποιούν συγκεκριμένα όρια της πολιτικής μας AML. Στόχος είναι να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή, όπως μισθός, πώληση ακινήτου ή άλλο έγγραφο εισοδήματος.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που υποβάλλω;

Ναι. Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές. Πρόσβαση έχει μόνο το εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης.

Σε ποια μέθοδο θα λάβω την ανάληψή μου;

Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η αντίστοιχη κατάθεση. Η ελάχιστη ανάληψη είναι 20 € και το μέγιστο όριο 5.000 € ανά εβδομάδα, χωρίς κανένα τέλος.